Ihre Vorteile:

• Unser aktives Währungsmanagement ermöglicht Ihnen die Begrenzung von Wechselkursrisiken und schafft die Möglichkeit schnell auf veränderte Marktsituationen zu reagieren
• Unsere maßgeschneiderten Lösungen bieten Ihrem Unternehmen ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Sicherheit, Flexibilität sowie der Möglichkeit an günstigen Devisenkursen zu partizipieren
• Mit „S Treasury Mittelstand“ nehmen Sie die Steuerung Ihrer Fremdwährungsrisiken selbst in die Hand. Verwalten Sie Ihre Aufträge und Rechnungen in Fremdwährung komfortabel und digital online, intuitiv ohne großen Aufwand
  

Devisengeschäfte

Devisenkassageschäft

Sie kaufen oder verkaufen die Fremdwährung in Form eines Kassageschäftes unter Einbindung eines Fremdwährungskontos. Als Kassageschäfte gelten Käufe oder Verkäufe, welche innerhalb von zwei Tagen zu erfüllen sind. Dies bedeutet, dass Sie z. B. bei einem USD-Verkauf von Ihrem Fremdwährungskonto nach zwei Arbeitstagen über den Gegenwert in EUR auf ihrem normalen Girokonto verfügen können. 

Devisentermingeschäft

Zahlungseingang oder Zahlungsausgang findet erst in der Zukunft statt und Sie möchten diesen bereits heute gegen Wechselkursschwankungen absichern?

Kaufen oder verkaufen Sie Ihre Fremdwährung in Form eines Termingeschäftes mit einem bereits heute festgelegten Kurs für einen zukünftigen Zeitpunkt. So können Sie sich eine feste Kalkulationsbasis sichern. Als Termingeschäfte gelten Käufe oder Verkäufe zu einem bestimmten zukünftigen Termin. Bei Termingeschäften liegen zwischen Abschluss und Erfüllung mindestens drei Arbeitstage. Dies bedeutet, dass Sie z. B. als Exporteur durch ein Devisentermingeschäft heute schon den Kurs vereinbaren, zu dem Sie die Fremdwährung in der Zukunft an Ihre Sparkasse verkaufen werden, somit ist Ihr zukünftiger Zahlungseingang gegen Kursschwankungen abgesichert.

Darüber hinaus haben Sie die Möglichkeit sich den Kurs nicht nur auf einen bestimmten zukünftigen Zeitpunkt, sondern sich mit Hilfe eines Devisentermingeschäftes mit Laufzeitoption einen Kurs für einen vorher definierten zukünftigen Zeitraum zu sichern. Hierbei ist es auch möglich den Währungsbetrag in kleineren Tranchen während der Laufzeit abzurufen - am Laufzeitende wird das Devisentermingeschäft mit Laufzeitoption vollständig erfüllt.